Nous bâtissons des stratégies financières sur mesure qui évoluent avec vous.
Toutes les couvertures d’assurance essentielles aux entrepreneurs et PME, incluant les assurances collectives.
Assurance vie, invalidité, maladies graves… une vaste gamme de produits d’assurance de personnes s’offre à vous!
Plusieurs véhicules de placements pour faire croître vos actifs sont à votre disposition : REER, CELI,REEE, comptes non enregistrés fiscalement avantageux, etc.
Notre équipe est là pour répondre à vos questions et vous guider.
Notre expertise se reflète dans des résultats concrets. Découvrez comment nous avons aidé nos clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Découvrez les réponses aux questions les plus fréquentes concernant nos services financiers.
Le rôle d’un conseiller financier est de vous aider à prendre des décisions éclairées pour gérer et faire croître votre patrimoine. Il agit comme un guide stratégique qui analyse votre situation financière, comprend vos objectifs, évalue votre tolérance au risque, puis recommande des solutions adaptées.
L’assurance de personnes joue un rôle essentiel dans la protection de votre sécurité financière et de celle de vos proches. Elle vous permet de faire face à des événements imprévus — maladie, accident, invalidité ou décès — tout en assurant la stabilité de votre mode de vie. Que ce soit pour remplacer un revenu, couvrir des frais médicaux ou assurer la pérennité de votre patrimoine, elle constitue un pilier fondamental d’une planification financière responsable. Chez Gestion Phocus, nous vous aidons à choisir les protections qui correspondent réellement à vos besoins.
Le patrimoine financier représente l’ensemble des actifs et des ressources financières que vous possédez. Cela inclut, entre autres :
Nous vous aidons à structurer, faire croître et protéger votre patrimoine financier à chaque étape de votre vie. Une bonne gestion de ce patrimoine vous permet d’atteindre vos objectifs — que ce soit l’achat d’une propriété, la retraite ou la transmission à la prochaine génération.
Il n’y a pas de meilleur choix universel – tout dépend de votre situation. Le REER est souvent avantageux pour réduire vos impôts si votre revenu est élevé, tandis que le CELI offre plus de flexibilité, avec des retraits libres d’impôt en tout temps. Les deux options offrent une croissance à l’abri de l’impôt, toutefois le CELI s’applique surtout pour ceux possédant des liquidités excédentaires.
Voici quelques moments clés où consulter un conseiller financier peut faire une réelle différence :
La planification financière personnelle vous aide à prendre le contrôle de vos finances, à atteindre vos objectifs et à faire face aux imprévus avec sérénité. Elle permet d’épargner de façon structurée, de protéger vos proches, d’optimiser vos placements et de planifier la transmission de votre patrimoine.
Chez Gestion Phocus, nous croyons qu’une planification bien pensée est essentielle pour bâtir un avenir solide. Nos conseillers vous accompagnent avec une approche personnalisée, adaptée à votre réalité.
Le montant maximal que vous pouvez cotiser à votre CELI chaque année est fixé par l’Agence du revenu du Canada. Si vous ne cotisez pas le montant maximal permis pour une année donnée, vos droits de cotisation inutilisés s’accumulent et peuvent être utilisés au cours des années suivantes.
Pour connaître votre plafond de cotisation exact, incluant les droits inutilisés des années précédentes, consultez votre espace sécurisé sur le site de l’ARC.
